日本特黄特色aaa大片免费_在线亚视频_大逼逼视频_日美女逼逼

400-160-0899
您現在的位置是：首頁 > 公司合規(guī) > 海外銀行賬戶，且用且珍惜

海外銀行賬戶，且用且珍惜

更新時間：1/8/2021 2:30:05 PM　瀏覽次數：2

1. 保留憑證，真實交易

 道路千萬條，合規(guī)第一條。無論開設個人還是公司的海外銀行賬戶，都要遵循當地法律法規(guī)，根據實際需要進行資金的轉入轉出。對于公司銀行賬戶，許多國家要求進行年度審計，其中的每一筆資金流動都要有相應的憑證。即便目前沒有強制的審計要求，也有可能出現抽查或政策變動的情況。 因此，保留相關文件和憑證是保證合規(guī)的基礎。例如，使用海外銀行賬戶給供貨商支付款項，就要留存好相關的合同、發(fā)票等憑證。

 

 

2. 對象可靠，規(guī)避紛爭

盡量避免跟不明來歷的個人和公司產生資金往來，尤其是款項較大的操作，很容易引起監(jiān)管部門的注意。還要注意避免跟敏感國家之間產生資金往來，如伊朗、敘利亞、朝鮮、中東等國家與地區(qū)，部分國家的銀行賬戶還要避免跟受美國制裁的國家往來。

 

3. 避免閑置，合理使用

銀行會定期清理和注銷長時間不使用的賬戶，因此海外銀行賬戶要維持一定的活躍度。有使用、但使用頻率很低的賬戶同樣面臨著被注銷的風險，建議一年內間隔使用海外銀行賬戶至少3次。

 

4. 滿足賬戶要求

在設立銀行賬戶之前，仔細了解賬戶的合規(guī)要求，例如是否有最低存款要求，是否要支付服務費等。如果有相關要求，須保證賬戶內的月余額充足。如果開設賬戶的銀行頒布新規(guī)，增加審核要求，應積極配合提供相關信息和文件。

 

5. 預備方案，有備無患

如今全球反洗錢審核力度加大，并隨著各國監(jiān)管制度的不斷完善，海外賬戶面臨著愈發(fā)嚴格的審查。為了保持海外公司資金運作順利，可以設立兩個不同國家的銀行賬戶，例如開設一個新加坡賬戶和一個香港賬戶。一旦其中一個賬戶出現問題或遭遇審查，另一個賬戶可以立刻填補相關需求。

上一篇：什么是POA？POA全球范圍常見問答　
下一篇：印度合規(guī)

相關資訊